플라이빗, 금융사기 피해 예방 이상거래탐지시스템 구축

가상자산 거래소 플라이빗(Flybit)의 운영사 한국디지털거래소가 비대면 계좌 개설로 점차 진화하는 보이스피싱, 대출사기, 계정 대여 등 전기통신금융사기 예방·고객 보호를 위해 이상거래탐지시스템(FDS) 구축 완료 및 운영을 실시한다고 28일 밝혔다. 해당 시스템은 자금 흐름 파악을 위해 단말기 정보, 접속 정보, 거래 패턴, 입출금 패턴 등 종합 정보를 분석한다. 이용자의 기존 패턴과 다른 금융 거래를 탐지하는 방식이다. 이를 활용해 이상금융거래 또는 의심거래가 발견되면 계정 제한, 고객 통보, 추가 인증 요구, 거래 중단 등의 조치가 진행된다. 한편, 플라이빗은 앞서 지난 11일 내년 3월 개정 특정금융정보법(특금법) 시행에 대비해 거래소 운영을 위한 자격 요건 중 하나인 정보보호 관리체계(ISMS) 인증을 국내 거래소 중 9번째로 획득한 바 있다.